Hvad er en optimal portefølje?

Også kendt som en effektiv portefølje, en optimal portefølje er en samling af aktiver, der i tilstrækkelig grad hjælper en investor til at nå sine finansielle mål. En portefølje af denne type er konfigureret til at omfatte aktiver, at investor føles behagelig med, og som udøver en risikoniveau, der passer godt til den overordnede investeringsstrategi, at investor anvender. Afgørelsen af, om en portefølje er effektive eller optimal er noget subjektivt, da det, der er et godt match for en investor måske eller mange ikke opfylder behovene hos en anden investor med samme evne.

For at afgøre, om en portefølje er virkelig optimalt, er det vigtigt at se nærmere på investorernes præferencer og mål. Dette indebærer ofte at vurdere den generelle holdning af investoren til økonomi generelt. Nogen, der er meget konservativ med penge kan være meget ubehageligt med køb af aktiver, der bærer en høj volatilitet. Når dette er tilfældet, vil den optimale portefølje design være at erhverve aktiver, der bærer mindre risiko, men at stadig tilbyde det bedst mulige afkast for den grad af volatilitet.

For investorer, der er villige til at tage flere chancer, ville en samling af noget konservative og lavere ydende aktiver sandsynligvis være uacceptabel. Når dette er tilfældet, vil den optimale portefølje fokuseret på erhvervelse af aktier, råvarer og andre investeringer, der giver mulighed for en højere forrentning. Mens muligheden for at tjene højere afkast er til stede, investeringerne er også mere volatile, hvilket øger muligheden for at pådrage visse tab undervejs.

Mange investorer mener, at en optimal portefølje vil omfatte en række investeringsmuligheder. Tanken er, at også flere forskellige typer af investeringer er med til at afbalancere porteføljen på en sådan måde, at lide tab er mindre sandsynligt. For eksempel vil nogle mener en optimal portefølje strategi om at være optaget af en blanding af bestande med lav, mellem og høje volatilitet, flere obligationsudstedelser, og en vare eller to. Når en type investeringer oplever en vis grad af nedtur, de andre typer giver stabilitet til porteføljen, med gevinster i de andre sektorer udligner tab i det ene område.

Den bedste måde at udvikle en optimal portefølje er at arbejde tæt sammen med en mægler, der kan hjælpe en investor skabe den ideelle investeringsstrategi. Dette kan tage lidt tid, da mægleren og investoren lære at arbejde sammen, og som investor bliver mere bekendt med, hvad typer investeringer, han eller hun er komfortabel bemyndigede. Med sans for detaljer og under hensyntagen til faktor præference investor, er det muligt at bygge den ideelle portefølje, der skaber en balance mellem risiko og afkast, og hjælper investor nå hans eller hendes finansielle mål.

  • Et af de vigtigste skridt i gennemsnit investor kan er at investere i forskellige typer af brancher med en udsigt mod diversificere sin portefølje.
  • Den optimale portefølje fokuserer på aktier, råvarer og andre investeringer.

© 2021 Zajacperrone.com | Contact us: webmaster# zajacperrone.com