Hvad er de forskellige typer af hvidvaskning af penge?

Hvidvaskning af penge er en måde for kriminelle at skjule det kontante provenu af deres ulovlige ordninger. Der er flere måder at gøre dette. De omfatter brug af selskaber, små bankindskud, og regelmæssige, ensartede bankindskud.

En af de mest almindelige måder at udføre hvidvaskning af penge kan skabe et skuffeselskab eller forretning. Denne type virksomhed er normalt sat op, så det er vanskeligt at kontrollere pengestrømme. Virksomheder, der leverer tjenesteydelser i stedet for at sælge fysiske varer kan være i stand til at omgå behovet for at give kvitteringer eller rapporter om de penge, og brugt. Forretningen vil typisk være et, hvor acceptere kontanter som en form for betaling er ikke ualmindeligt. Eksempler herpå kan omfatte mekanik, anlægsgartnere eller frisører.

I stedet for at skabe et skuffeselskab, kan et alternativ til hvidvaskning af penge være at investere i en legitim forretning, såsom et kasino eller bar. Den launderer kan kombinere sine ulovlige midler med realindkomst af virksomheden eller bruge virksomhedens bankkonti at skjule midlerne.

En anden metode til hvidvaskning af penge involverer gør stadig, ensartede, legitime indskud i en bank, før den egentlige hvidvaskning opstår. Dette hjælper med at etablere en track record for den enkelte eller virksomheden, så når et tilsvarende beløb af ulovlige midler indestår, uden mistanke vakt.

Bank stemmetællere er normalt uddannet til at være opmærksomme på meget store ind- og udbetalinger. I USA, for eksempel, skal rapporteres transaktioner med beløb over $ 10.000 (USD) til Financial Crimes Enforcement Network, eller FinCEN, som "betydelige likvide transaktioner." For at undgå en sådan afsløring, er det generelt en almindelig hvidvaskning af penge metode til at gøre små ind- og udbetalinger på tværs af flere bankkonti. Denne metode er undertiden benævnt "strukturering" eller "smurfing."

Andre hvidvaske penge kan benytte offshore banker eller banker i andre lande, for at undgå at blive opdaget i deres eget land. I de forløbne år, blev Schweiz ofte betragtes som en ideel kilde til opbevaring hvidvasket penge på grund af sine strenge tavshedspligt love. På grund af pres fra den amerikanske regering, men det er nu nemmere at holde øje med transaktioner, der forekommer på schweiziske banker. Andre banker, der kan anvendes i hvidvaskning af penge kan findes på steder som Hong Kong, Aruba, Ghana og andre lande.

I stedet for at gøre indskud i legitime banker, nogle hvidvaskning af penge ordninger anvender "underjordiske" banker. Disse banker er ikke undersøgt af regeringen, og efterlader ingen papirspor. Disse banker skal derfor operere på en trust-system blandt dem, der bruger dem. To underjordiske banker omfatter den kinesiske "fie chen" system, og Pakistans "hawala" system.

  • Bank stemmetællere er uddannet til at være opmærksomme på store ind- og udbetalinger, og for at se efter tegn disse kan være en del af en større hvidvask drift.

© 2019 Zajacperrone.com | Contact us: webmaster# zajacperrone.com