Hvad er formue under forvaltning?

Kapital under forvaltning er den samlede værdi af alle de investeringer, der bliver afholdt eller administreres af et mæglerfirma eller investeringsrådgiver for kunders regning, eller de aktiver, der indehaves af en enkelt kunde. Kapital under forvaltning (AUM) er et mål for succes for en virksomhed eller en mægler, da antallet vokser som nye kunder kommer til virksomheden eller mægler, eller som eksisterende clientsâ € investeringer sætter pris på. I USA, når en virksomhed har mere end 30 millioner dollars US Dollars (USD) i kapital under forvaltning, skal den registreres hos Securities and Exchange Commission.

En investorâ € s aktiver under forvaltning kan bestemme den type tjenester, han modtager fra sin rådgiver eller mæglerfirma. Mange virksomheder har tærskler, over hvilken investorerne vil kvalificere sig til ekstra ydelser. Den clientâ € s investerbare aktiver kan også afgøre, om han er kvalificeret til en bestemt type investeringer, som nogle investeringer har minimum køb krav.

En investor, der har en betydelig mængde af penge til at investere, vil ofte sætte det penge med en investering rådgiver, der vil afgøre, hvor at investere den. Denne service kaldes penge forvaltning eller investeringsforvaltningsselskab, fordi investeringen rådgiver aktivt forvalte pengene. For at gøre dette, vil rådgiveren købe og sælge investeringer i overensstemmelse med deres potentiale, ifølge forskning af rådgiver og / eller hans firma. Investoren vil afgøre, hvor meget autonomi han ønsker rådgiveren at have. Nogle investorer vil godkende hver handel, og andre kun ønsker at blive informeret, hvis en hel stilling likvideres, eller hvis en handel er over et vist beløb i dollar.

For formuende privatpersoner, mange rådgivere tilbyde en mere omfattende service kaldet formueforvaltning. Ud over investeringer, kan disse rådgivere tilbyde skatte- eller regnskabsassistance samt finansiel planlægning eller ejendom planlægning. Wealth management services tilbydes typisk for et gebyr, der beregnes som en procentdel af clientâ € s kapital under forvaltning.

Derudover kan bankerne tilbyde private banking til formuende kunder. Private banking omfatter traditionelle investeringer såsom investeringsforeninger, samt mere avancerede investeringer såsom hedgefonde. Ligesom rigdom management services, kan private banking også omfatte andre tjenester såsom økonomisk planlægning, ejendom planlægning, eller regnskabs- og skatterådgivning. Succesen med en privat bank er også typisk målt ved sine aktiver under forvaltning, så det er i Banka € s bedste interesse at administrere alle en clientâ € s penge, og for at sikre, at pengene vokser så meget som muligt.

  • En investorâ € s aktiver under forvaltning kan bestemme den type tjenester, han modtager fra sin rådgiver eller mæglerfirma.

© 2020 Zajacperrone.com | Contact us: webmaster# zajacperrone.com