Hvad er hvidvaskning af penge?

Hvidvaskning af penge (AML) er bestræbelserne på at stoppe den ulovlige praksis med hvidvaskning af penge, hvor en kriminel løgne om kilden til hans midler. Under hvidvaskning af penge retningslinjer, finansielle institutioner forpligtet til at tage skridt til at verificere, hvor store summer af penge, der passerer gennem deres organisation og også skal indberette mistænkelige aktiviteter. Disse forordninger blev særlig vigtig i USA efter passage af Patriot Act i 2001, men i flere lande har hvidvaskning af penge retningslinjer på plads. Den Finansielle Aktionsgruppe vedrørende Hvidvaskning af Penge (FATF) skaber politik, der hjælper sine medlemmer, herunder mere end 30 lande, bekæmpe hvidvaskning af penge.

Regeringerne i forskellige lande lægger vægt på bekæmpelse af hvidvaskning af penge forordning, fordi i de fleste tilfælde, hvidvaskede penge er ulovligt opnået. For eksempel har nogle kriminelle tjener deres penge gennem aktiviteter, der er ulovligt i de fleste områder, herunder narkohandel, prostitution og gambling. Desuden er mange mennesker hvidvaske penge til at komme ud for at betale indkomstskat. Det var terrorisme, som bliver bedt den amerikanske regering til at vedtage Patriot Act. Forordningen giver embedsmænd frihed til at undersøge mistænkelige aktiviteter, så de har en chance for at stoppe dem, der finansierer terrorister.

Finansielle institutioner er forpligtet til at overholde hvidvaskning af penge regler. De skal kontrollere identiteten af ​​kunder og rutinemæssigt overvåge transaktioner, der er foretaget. En af de vigtigste bekæmpelse af hvidvaskning af penge værktøjer, de fleste banker bruger er en rapport valutatransaktioner (CTR), som er en form, der skal indgives for hver tilbagetrækning penge, depositum og kontooverførsel over et vist beløb. I USA fra 2011, dette beløb var $ 10.000, men beløbet kan variere fra land til land, og nogle lande kræver ikke denne formular overhovedet. Den typiske CTR indeholder skatteoplysninger, kundens personlige oplysninger, og om bankansat finder transaktionen at være mistænksom.

De fleste banker anvender hvidvaskning af penge software til at hjælpe dem i overensstemmelse med reglerne. Hovedparten af ​​CTR arkiveres elektronisk via sådan software, men en anden type software specialiseret sig i korrekt identifikation kunder i overensstemmelse med kunden at identificere program iværksat af den amerikanske Bank Secrecy Act. Sådan software overholder "kend din kunde" (KYC) regler, som indebærer kontrol af kundens konto historie for at få et præcist billede af de enkelte kunders identitet og transaktionsomkostninger vaner. Udelukkende En tredje type software fokuserer på overvågning transaktioner for at kigge efter mistænkelige mønstre, der kan indikere hvidvaskning af penge. Denne type software opretter automatisk mistænkelige aktivitetsrapporter (SAR), når hvidvaskning af penge eller andre ulovlige gerninger der er mistanke om, hvilket resulterer i den konto, som undersøges.

  • Alle store banker har hvidvaskning af penge positioner.

© 2019 Zajacperrone.com | Contact us: webmaster# zajacperrone.com