Hvad er en IRA Transfer?

En IRA overførsel er en metode til at overføre aktiver i en IRA, kort for individuel pensionering konto, fra en administrator til en anden uden kontohaver nogensinde deponere midlerne på en personlig konto. Administratoren er den kurtage hus eller administrator kontoen, mens kontohaveren er den person, der ejer midlerne. Udførelse af IRA overførsel, som kaldes en administrator-til-administrator overførsel er passende i visse situationer for at undgå skattemæssige konsekvenser.

Folk skaber IRAS at give nogle skattemæssige fordele for besparelser har til formål at finansiere pensionering. Nogle IRAS give en skattelettelse på indlånene i dem, men væksten bliver beskattet senere. Andre IRAS husly væksten af ​​midler fra afgifter, men indskud beskattes normalt. Mange forskellige typer af IRAS findes i USA. Nogle IRAS åbnes og forvaltes af kun en enkelt person, mens arbejdsgiverne kan sponsorere nogle typer af IRAS for medarbejderne.

Husk, at en IRA overførslen er forskellig fra en IRA rollover, selv om mange mennesker bruger de to udtryk i flæng. Forvirringen er forståeligt, fordi, i begge tilfælde, at midlerne i skattesystemet-beskyttede konto ender i en anden skat-læ konto. Men forskellene er vigtige for skattemæssige konsekvenser og med hensyn til mulighederne for fremtidig anvendelse til kontohaveren.

Med en IRA overførsel, aldrig midlerne ender i kontohaverens hænder, og han aldrig cashes en check. Kontohaveren kan modtage en check for værdien af ​​hans bedrifter i gamle IRA-konto, men checken er lavet til den nye administrator, og kontohaveren ikke indløse den. I stedet kontohaveren videresender check til ny administrator for indbetaling til den nye IRA konto. Derimod med en IRA rollover, kontohaver indskud Midlerne fra den gamle skatte-beskyttet konto i hans personlige konto og derefter skriver en ny check på nye IRA konto.

Med hensyn til skat, er en kontohaver gøre brug af en IRA overførsel ikke modtage skatteformularer i slutningen af ​​året, og ikke behøver at rapportere IRA overførsel om eventuelle indkomstskat formularer. De udfører en IRA rollover vil modtage Form 1099R skattemæssigt, selv hvis den udføres korrekt, er en IRA rollover ikke udløse skattemæssige konsekvenser. Med en IRA overførsel, er kontohaveren ikke begrænset til et bestemt antal overførsler. Med en IRA rollover, kan kontohaveren ikke udføre anden rollover med de midler i 12 måneder, men han kunne udføre en IRA overførsel med midler inden for 12 måneder.

  • Pensionister undertiden overføre penge fra en konto til en anden.

© 2021 Zajacperrone.com | Contact us: webmaster# zajacperrone.com