Hvordan til at diversificere din sektor ETF Investeringer

Brug sektor ETF'er at sprede din portefølje kan være en fordelagtig strategi. En dybdegående undersøgelse af branchens sektor investere, gjort flere år siden af ​​Chicago-baserede Ibbotson Associates (nu en del af Morningstar), kom til den meget gunstige konklusion, at sektoren investere - fordi tider angiveligt har ændret sig - er potentielt en overlegen for skabelsen til grid (stil) investere.

Globaliseringen har ført til en stigning i sammenhæng mellem nationale og internationale lagre; large, mid og small cap aktier har høj korrelation til hinanden. En virksomheds præstationer er bundet mere til sin industri end til det land, hvor det er baseret eller dets markedsværdi, konkluderede Ibbotson.

Rapporten Ibbotson ikke ende der. Det ballyhooed også sektor investerer som en overlegen instrument til finjustering en portefølje, der passer til en enkelt investors risikovillighed. En konservativ investor overvægtige forsyningsselskaber (en mindre volatile sektor); en mere aggressiv investor vippe mod teknologi (whooeee).

Det lyder som en god plan, selvom den ledende forfatter af denne undersøgelse sagde engang, at han har hovedparten af ​​sin personlige portefølje stadig brudt op i værdi, vækst, stor hætte, og small cap. Men han har nogle industri sektor ETF'er (til finjustering), så godt.

Hvordan til at beregne din optimale sektor ETF mix

Hvis du kommer til at gå ruten sektor og bygge hele din aktieportefølje eller en god del af det, ud af industri-sektor ETF'er, før du gør noget, tage et kig på fordelingen af ​​industrisektorer. Sørg for at du er i stand til at have tildelinger til alle eller de fleste større sektorer af økonomien.

Hvordan til at diversificere din sektor ETF Investeringer

Hvordan til at diversificere din sektor ETF Investeringer

Nogle rådgivere vil fortælle dig at holde dine tildelinger nogenlunde proportionalt med den enkelte sektors andel af det brede marked. Det er anstændigt rådgivning, med blot en smule forsigtighed: Havde du taget denne tilgang i 1999, ville din portefølje er blevet chokerede til toppen med teknologi, i betragtning af den brutto overpriser af sektoren på det tidspunkt. (Og du ville have taget et bad det følgende år.)

Uanset hvad sektorer er hot i øjeblikket, bør ingen enkelt sektor nogensinde udgør mere end 20 procent af din aktieportefølje.

Start måske med groft tildeling din sektor-baseret portefølje ifølge markedsværdi i hver sektor, og derefter nappe derfra - ikke er baseret på krystalkugle forudsigelser om fremtiden, men på de unikke karakteristika for hver sektor.

Søg justering risiko med høj og lav volatilitet sektor ETF'er

Nogle industrisektorer har historisk dokumenteret større afkast og større risiko. (Afkast og risiko har tendens til at gå hånd i hånd.) De samme regler, der gælder for stil investere gælder for sektoren at investere. Vide, hvor meget volatilitet du kan mave, og derefter, og først derefter, opbygge din portefølje i harmoni med din risikovillighed.

Husk, at en enkelt sektor - også forsyningsselskaber, de mindst flygtige af alle - vil have en tendens til at være mere volatile end hele markedet, fordi der er lidt spredning. Må ikke overspise!

Endelig skal du huske, at din fordeling mellem obligationer og aktier vil næsten helt sikkert har meget mere indflydelse på din samlede risiko og afkast end vil din blanding af bestande.

Hvordan til at diversificere din sektor ETF Investeringer


© 2019 Zajacperrone.com | Contact us: webmaster# zajacperrone.com