Hvad er de forskellige typer af Asset Allocation Tool?

Aktivallokering selv er et værktøj til at konstruere en diversificeret investeringsportefølje på de finansielle markeder. En allokering af aktiver regnemaskine er en type værktøj, der kan bruges til at sørge for en investor har den korrekte eksponering baseret på finansielle mål. Kortlægning og graftegning kan også bruges til at illustrere den måde, at en investeringsportefølje allokeres ved procent.

Institutionelle og individuelle investorer både ofte forfølge diversificering i en portefølje, og aktivallokering værktøj kan hjælpe til at nå dette mix. Investering i én aktivklasse eller kategori af investeringer, kan begrænse potentielle afkast og også indføre unødig risiko i porteføljen. Allokering af aktiver er den praksis at opdele aktiver på tværs af forskellige kategorier. Nogle af de grupperinger omfatter aktier, eller aktier, gæld eller obligationer og råvarer. Hver af disse kategorier kan bores ned endnu mere ved størrelse, region eller risikoniveau.

Ved opgørelsen af ​​det forventede værdi af en portefølje i fremtiden, kan en aktivallokering lommeregner være særligt nyttigt. Beregning nogens forventede pensionering fordel er et scenarie, hvor denne form for aktivallokering værktøj vil være behov for. Brugerne skal indtaste i mængden af ​​penge, der investeres i hvert enkelt aktivklasse. Værktøjet fortsætter med at beregne, hvad denne investering mix vil være værd i en given periode baseret på historiske afkast på de finansielle markeder. Denne aktivfordeling værktøj kan findes på internettet.

Visse aktivallokering regnemaskiner er mere detaljerede end andre. Nogle vil måske bede om mere information på de krævede felter, således at resultaterne og investeringsanbefalinger er noget skræddersyet. Risiko tolerance kan være en målbar komponent på en lommeregner, og det bestemmer mængden af ​​volatilitet, som en investor kan håndtere og sværhedsgraden af ​​markedet falder, der kan gives. En persons alder vil påvirke den anbefalede aktivallokering mix i stigende grad som en investor aldre og nærmer tidspunktet en investeringsportefølje kan være behov for indkomst.

En pie grafen kan være et nyttigt aktivallokering værktøj. Med et hurtigt blik kan en investor se efter farve hvilken kategori dominerer en portefølje, og hvor der kan være plads til justeringer. For at understøtte denne form for allokering af aktiver værktøj, kan det være nyttigt at skabe en egentlig aktivallokering diagram og et mål aktivallokering diagram, således at en investor kan sammenligne faktiske investeringer med det, de ønskede tildelinger er.

  • Pie grafer kan være nyttigt aktivallokering værktøj.

© 2020 Zajacperrone.com | Contact us: webmaster# zajacperrone.com