Hvad er en Financial Planner?

Det er en finansiel planlægger opgave at rådgive vedrørende personlig finansiering, investering og penge generelt. I modsætning til børsmæglere og andre fagfolk, er en finansiel planlægger ikke modtage nogen form for provision for hans råd. I stedet har han betalt et månedligt gebyr som det, der indtjenes ved en advokat eller revisor.

Finansiel planlægning er ikke kun om at investere. Hvis en person ønsker at gøre en masse penge i en kort tid, har han sandsynligvis ikke på udkig efter en finansiel planlægger. En finansiel planner mål er mere langsigtet, for at give realistisk råd til at holde en familie sikkert godt forbi pensionsalderen. En finansiel planner kan udføre flere forskellige roller afhængigt af sine licenser og certificeringer. For eksempel, hvis en finansiel planlægger ønsker at sælge aktier eller forsikring, skal han gå gennem alle de lovlige kanaler til at gøre det.

Der er dem, der gerne vil hverve råd fra en finansiel planlægger, men er bekymret for, at de vil være at slippe kontrollen med deres finanser til en anden person. Dette kunne ikke være længere fra sandheden. Det er en finansiel planlægger opgave at vejlede, at ikke tage over. Selv om det kan være i en persons bedste interesse at følge råd fra en finansiel planlægger, han er ikke forpligtet til at gøre det. En god finansiel planlægger vil arbejde sammen med de andre professionelle rådgivere i dit liv til at blive en del af et team. Hvis du jævnligt søge råd hos advokater og revisorer, vil din finansielle planner også arbejde med disse fagfolk til at holde dine bedste interesser på hjerte.

Hvis du er interesseret i at vælge en finansiel planlægger, ville det være en god ide først at identificere dine langsigtede mål og prioriteringer. Begynd din søgning ved at spørge venner, kolleger og pårørende for anbefalinger. Når du har en liste over potentielle finansielle planlæggere, tjekke deres legitimationsoplysninger. Kig efter en erfaren professionel, der er certificeret. Du kan kontrollere, om der er nogen sorte mærker mod en bestemt finansiel planlægger gennem Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. De er online og lette at finde.

Glem ikke at spørge dine potentielle finansielle planner om baggrund og erfaring. Find ud af om skolegang og tidligere beskæftigelse. Vær ikke bange for at bede om flere henvisninger. Når det kommer til din økonomiske fremtid, kan du ikke være for forsigtig, og en pålidelig finansiel planlægger vil være mere end villige til at give sådanne oplysninger.

  • En finansiel planner arbejder med kunderne for at hjælpe dem med at opfylde deres finansielle mål.

© 2019 Zajacperrone.com | Contact us: webmaster# zajacperrone.com